江蘇首筆轉(zhuǎn)型金融貸款落地

　　我省首筆轉(zhuǎn)型金融貸款落地

　　高碳產(chǎn)業(yè)逐綠有望“不差錢”

　　頂峰油脂化工(泰興)有限公司近日獲得了華夏銀行南京分行發(fā)放的5000萬元轉(zhuǎn)型金融貸款，這是我省發(fā)放的首筆轉(zhuǎn)型金融貸款。緊接著，常州華美光電新材料有限公司也獲批了中國(guó)銀行江蘇分行4000萬元轉(zhuǎn)型金融貸款額度，并獲得首筆500萬元貸款。

　　當(dāng)前，我省已逐步構(gòu)建起多層次綠色金融產(chǎn)品體系，包括綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托以及碳金融產(chǎn)品等。同樣是提供資金助力企業(yè)變“綠”，轉(zhuǎn)型金融貸款與其他綠色金融產(chǎn)品有何不同？又能起到怎樣的獨(dú)特作用？

　　覆蓋綠色金融的服務(wù)盲點(diǎn)

　　“5000萬元貸款資金主要用于項(xiàng)目原材料的綠色采購(gòu)�！表敺逵椭�公司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該公司的油脂產(chǎn)業(yè)一體化項(xiàng)目是我國(guó)目前投資規(guī)模最大、規(guī)格最高的油脂化工一體化外資項(xiàng)目，轉(zhuǎn)型金融貸款能幫助公司優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、降低融資成本。

　　華美光電是一家鍍膜光伏玻璃生產(chǎn)企業(yè)，獲得了我省首單建材企業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款。公司擬利用貸款對(duì)高能耗的鋼化爐裝置進(jìn)行車間屋頂光伏板安裝以及蓄電池儲(chǔ)能設(shè)備安裝，同時(shí)加大綠色采購(gòu)，提升環(huán)�？�(jī)效等級(jí)。公司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，加裝光伏板后，可年均減排二氧化碳580噸。

　　“轉(zhuǎn)型金融”概念是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織于2019年首次提出。“目前，全球范圍內(nèi)對(duì)轉(zhuǎn)型金融的定義口徑頗多，但從本質(zhì)上看，普遍包含三大核心要素：支持圍繞可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)項(xiàng)下的降碳、減碳項(xiàng)目或行為，需與行業(yè)長(zhǎng)期減碳路徑相關(guān)，必須帶來明確的減排效果。”中研綠色金融研究院院長(zhǎng)顧蔚解釋，綠色金融和轉(zhuǎn)型金融都屬于可持續(xù)金融，綠色金融偏重支持純綠色、環(huán)保項(xiàng)目，而轉(zhuǎn)型金融則重點(diǎn)為產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型提供金融支持，強(qiáng)調(diào)金融更加有序、有效、公正地推動(dòng)支持“難減排行業(yè)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)低碳轉(zhuǎn)型”。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至今年上半年，我省綠色信貸余額4.2萬億元，同比增長(zhǎng)33%，各大金融機(jī)構(gòu)在清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等領(lǐng)域加速布局。中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)王文表示，轉(zhuǎn)型金融覆蓋了綠色金融的服務(wù)盲點(diǎn)，它可以作為綠色金融的延伸，更加關(guān)注高碳產(chǎn)業(yè)的融資需求。在他看來，只要不是深綠產(chǎn)業(yè)，都有繼續(xù)轉(zhuǎn)型的需求，而這恰恰是轉(zhuǎn)型金融的聚焦點(diǎn)。

　　為高碳企業(yè)轉(zhuǎn)型量身定制

　　目前，我國(guó)碳排放主要集中在發(fā)電、鋼鐵、建材、有色、石化、化工、造紙、航空等重點(diǎn)行業(yè)，這8個(gè)行業(yè)的碳排放占到了我國(guó)碳排放的75%左右，但這些行業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中往往缺少有力的資金支持。

　　今年以來，我省相繼出臺(tái)了《化工產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型融資主體認(rèn)定與評(píng)價(jià)規(guī)范》和《江蘇省石化和化學(xué)工業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融支持目錄》，初步建立了嚴(yán)格科學(xué)的轉(zhuǎn)型融資主體認(rèn)定評(píng)價(jià)機(jī)制�！督�蘇省建材行業(yè)重點(diǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)型金融支持項(xiàng)目目錄》也已完成水泥制造、平板玻璃制造、建筑陶瓷制品制造、衛(wèi)生陶瓷制品制造等4個(gè)細(xì)分行業(yè)的具體標(biāo)準(zhǔn)，明確了20項(xiàng)子板塊的低碳轉(zhuǎn)型技術(shù)路徑和能效水平要求。此外，我省航運(yùn)行業(yè)轉(zhuǎn)型的目錄編制已形成初稿，明確支持船舶制造、配套設(shè)備制造、船舶改裝拆除、水上運(yùn)輸、港口建設(shè)等11個(gè)行業(yè)轉(zhuǎn)型。

　　江蘇高領(lǐng)碳信工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)有限公司是上述若干文件的制定單位之一，同時(shí)也是全省轉(zhuǎn)型主體評(píng)定的第三方機(jī)構(gòu)。該公司董事長(zhǎng)黃善繁表示，建立主體庫和制定目錄，既為有轉(zhuǎn)型需求的企業(yè)提供了科學(xué)合理的轉(zhuǎn)型計(jì)劃依據(jù)，也可幫助金融機(jī)構(gòu)有效識(shí)別和評(píng)估轉(zhuǎn)型金融項(xiàng)目，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。他強(qiáng)調(diào)，清晰、明確的指引是確保金融支持實(shí)操性的第一步，后續(xù)還需要金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)減碳成效顯著、商業(yè)可持續(xù)的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，支持傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

　　人民銀行江蘇省分行將加快建立江蘇轉(zhuǎn)型金融“1+N+N”體系，即1個(gè)轉(zhuǎn)型融資主體認(rèn)定評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、N個(gè)高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型金融支持目錄、N個(gè)與行業(yè)相適配的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品，不斷完善江蘇特色轉(zhuǎn)型金融體系。此外，我省將單列再貸款額度，支持地方法人金融機(jī)構(gòu)向轉(zhuǎn)型融資主體庫內(nèi)企業(yè)和項(xiàng)目發(fā)放符合再貸款要求的轉(zhuǎn)型金融貸款。

　　引入激勵(lì)機(jī)制確保轉(zhuǎn)型實(shí)效

　　為確保企業(yè)轉(zhuǎn)型的真實(shí)性和有效性，目前我省已經(jīng)發(fā)放的兩單轉(zhuǎn)型金融貸款引入了激勵(lì)機(jī)制，即企業(yè)須定期開展碳減排績(jī)效評(píng)價(jià)。“頂峰油脂的貸款利率可浮動(dòng)。我們每年依據(jù)碳減排績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果，在原貸款利率基礎(chǔ)上適度下調(diào)或上浮，推動(dòng)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型�！比A夏銀行南京分行綠色金融部副總經(jīng)理許智超說。

　　“金融機(jī)構(gòu)在決策中，需要更加明確的項(xiàng)目環(huán)境效益和減排效果數(shù)據(jù)�！鳖櫸到ㄗh，“各地要加強(qiáng)包括減排信息在內(nèi)的有效披露，確保數(shù)據(jù)的可靠性。要充分考慮轉(zhuǎn)型過程中的公平性，也要同步防止‘假轉(zhuǎn)型’�！�

　　黃善繁對(duì)此持相同看法，“轉(zhuǎn)型企業(yè)的認(rèn)定涉及多方面的數(shù)據(jù)，如碳排放情況、企業(yè)征信等，需要建立一套完善的長(zhǎng)效評(píng)估體系，提高金融科技識(shí)別綠色資產(chǎn)的能力，確保轉(zhuǎn)型實(shí)際效果。”

　　“轉(zhuǎn)型金融貸款不僅適合大型企業(yè)，也能為中小企業(yè)提供機(jī)會(huì)。對(duì)于出口外向型企業(yè)，有助于提升其國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，特別是在需要碳足跡證書的國(guó)際供應(yīng)鏈中較為顯著�！痹S智超說。

　　“目前僅是初期階段的探索。從廣義上來說，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，金融體系也應(yīng)從經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和策略、政策制度、產(chǎn)品體系、授信流程、資源配套、碳賬戶建立等方面主動(dòng)進(jìn)行轉(zhuǎn)型調(diào)整。”中國(guó)銀行江蘇分行授信管理部高級(jí)經(jīng)理杜成玲表示。

　　記者 陳嫻